Gestión de Instituciones Financieras

Módulo 1 Entidades financieras y reguladoras.

Conocer el entorno regulatorio nacional e internacional en que están sujetas las entidades financieras y las estructuras organizacionales de un banco.

Temario

1. Antecedentes y crisis financiera global.

2. Reguladores nacionales e internacionales

3. Los 3 Pilares de Basilea.

4. Estructura organizacional de un banco.

5. Caso práctico y evaluación.

Módulo 2 Admisión de crédito

Conocer y elaborar los estudios que los bancos realizan para analizar diferentes tipos de crédito conforme a las entidades regulatorias.

Temario

1. Tipos de riesgos.

2. Riesgos de crédito.

3. Análisis sectorial y financiero.

4. Los 4 pilares de la inversión crediticia.

5. Modelo de valoración de empresas.

6. Caso práctico y evaluación.

Módulo 3 Riesgos de crédito y operacional

Conocer y evaluar la exposición al riesgo por incumplimiento de los acreditados y los riesgos operativos y sus controles.

Temario

1. Conceptos generales

2. Probabilidad de incumplimiento

3. Pérdida esperada y pérdida no esperada

4. Calificación de cartera y Scoring

5. Riesgo operacional y sus controles

6. Caso práctico y evaluación

Módulo 4 Acuerdos de Basilea

Conocer las implicaciones de las regulaciones de Basilea en el control, la rentabilidad y el capital de los bancos.

Temario

1. Acuerdos de Basilea I y II

2. Exposición al riesgo. Severidad y tipos de pérdidas

3. Acuerdos Basilea III.

4. Estructura de capital de los bancos.

5. Buenas prácticas

6. Caso práctico y evaluación.

Módulo 5 Riesgos de mercado.

Temario

1. Mercados financieros

2. Reformas regulatorias.

3. Riesgo de balance.

4. Riesgo de liquidez.

5. Análisis del gap

6. Caso práctico y evaluación

Módulo 6 Capital regulatorio y métricas

Conocer y comprender el impacto del capital regulatorio en la rentabilidad, y conocer las principales métricas de los Bancos,

Temario

1. Capital regulatorio:

2. Risk weighted assets (RWA´s).

3. Los 3 pilares de Basilea para la evaluación de solvencia.

4. Buffers para el indicador de capitalización.

5. Requerimientos de capital y principales métricas

6. Caso práctico y evaluación.

Módulo 7 Enfoque mercadotecnia - riesgos

Establecer la estrategia y las acciones en el mercado de los bancos en un escenario altamente regulado, tecnológico, competitivo y global, en el cual el eje de actuación es la satisfacción del cliente.

Temario

1. Antecedentes y marco global

2. Desarrollo de organización orientada al cliente

3. Gestión con enfoque mercadotecnia - riesgos

4. Diferenciación y segmentación

5. Plan estratégico

6. Casos prácticos

Módulo 8 Liderazgo y negociación

Conocer y aplicar las habilidades y los modelos que permiten influenciar en forma efectiva y conseguir buenos acuerdos.

Temario

1. Los 5 poderes del líder.

2. Equipos de alto rendimiento.

3. Conductas negociadoras.

4. Las 5 herramientas básicas (Modelo Wharton).

5. Negociación por intereses (Modelo Harvard).

6. Casos prácticos.