Microcrédito Individual Operativo II: Evaluación Cuantitativa y Cualitativa del Cliente

Contenido Temático

1. Breve descripción del proceso crediticio
2. Importancia de informar al cliente sobre el proceso del crédito que tiene la entidad 3. Importancia de la toma de la solicitud
4. La fases de la visita al negocio y/o domicilio: Breve descripción del proceso de la visita

4.1. Evaluación Cualitativa

• Qué información debemos tener del cliente, previo a la visita
• Qué información cualitativa debemos tomar en la visita al negocio y/o domicilio
• Qué aspectos observamos en la visita
• Cuantificación de la situación patrimonial de la familia y negocio
• Criterios para evaluar la voluntad de pago

4.2. Evaluación Cuantitativa

• Instrumentos de levantamiento de información
• Datos que se deben levantar para construir los estados financieros (Balance y Estado de Resultados)
• Aspectos de evaluación por sector (comercio, servicios, producción)
• Cruces de información para validar información del cliente.
• Uso de los indicadores financieros
• La propuesta y resolución del crédito: aspectos a tener en cuenta

5. Conclusiones y/o observaciones del participante