Planeación y manejo de finanzas personales

Contenido:

Módulo 1 Tendencias, planeación y una nueva visión de las finanzas personales

Conocer la importancia de la planeación de finanzas personales y las estadísticas relevantes como base para planear un estilo de vida.

Temario

1.1. Importancia de la planeación de finanzas personales.

1.1.1. Factores psicológicos.

1.1.2. Factores económicos.

1.2. Estilo de vida deseado.

1.2.1. Determinación del estilo de vida actual.

1.2.2. Desarrollo de plan de vida deseado a lo largo de las diferentes etapas de la vida.

Módulo 2 Egresos

Crear una proyección de los egresos considerando los egresos actuales, estilo de vida esperado, y eventos futuros y/o contingencias.

Temario

2.1. Egresos actuales y esperados.

2.1.1. Determinación de egresos actuales.

2.1.2. Creación de presupuesto de egresos.

2.2. Financiamiento

2.2.1. Fuentes de financiamiento personal.

2.2.2. Tasa de interés

2.2.3. Interés simple y compuesto

2.3. Manejo de contingencias.

2.3.1. Seguro de gastos médicos.

2.3.2. Seguro de vida.

2.4. Planes para reducción de egresos.

Módulo 3 Ingresos

Desarrollar un presupuesto maestro a lo largo del tiempo tomando en cuenta los ingresos y egresos, así como determinar planes de acción específicos para lograr el estilo de vida esperado.

Temario

3.1. Cálculo de ingresos.

3.1.1. Determinación de ingresos actuales y proyección de ingresos esperados

3.1.2. Ingresos a futuro: Pensión por ley, programas para el retiro otorgados por el empleador, cuentas

individuales para el retiro (Afore y otras).

3.1.3. Otros ingresos potenciales.

3.2. Presupuesto maestro

3.2.1. Ingresos vs egresos.

3.2.2. Determinación de planes de acción para mantener el presupuesto.

Módulo 4 Inversiones después del retiro

Adquirir los conocimientos necesarios para identificar las diferentes opciones de inversión con sus respectivos niveles de riesgos.

Temario

4.1. Riesgos y réditos esperados a través de las etapas de la vida.

4.1.1. Tolerancia al riesgo.

4.1.2. Evaluación de riesgos a tomar.

4.2. Administración de negocios propios.

4.2.1. Mantener los negocios propios.

4.2.2. Vender los negocios propios.

4.3. Inversión en acciones y Cetes.

4.4. Fuentes de ingreso adicionales.

4.4.1. Bienes raíces.

4.4.2. Franquicias.

4.4.3. Adquisiciones.

4.4.4. Empresas de reciente creación.

Módulo 5 Patrimonio

Desarrollar un plan de acción para administrar los bienes actuales y fortalecer el patrimonio a través del conocimiento de activos, pasivos, ingresos y egresos.

Temario

5.1. Determinación de bienes actuales.

5.1.1. Determinación de activos y pasivos.

5.1.2. Desarrollo de plan de acción para incrementar los activos y reducir pasivos.

5.2. Sucesión y continuidad de negocios familiares.

5.2.1. Plan de participación en las actividades de los negocios familiares.

5.2.2. Ingresos potenciales del negocio familiar.

5.2.3. Roles de cada miembro de la familia en los negocios.

5.3. Administración del patrimonio.

5.3.1. Determinación de patrimonio.

5.3.2. Los activos como fuente de financiamiento.