Ley Anti Lavado de Dinero y Manejo de Efectivo (Virtual)

Módulo 1. Antecedentes internacionales y marco legal de la ley anti lavado de dineroen México
ObjetivoConocerás y comprenderás las razones de las autoridades internacionales y nacionalesrespecto al lavado de dinero por sus diferentes vías y las medidas regulatorias en México
1. Introducción • Concepto • OCDE • Etapas • Medidas internacionales • Basilea • Estados Unidos de Norteamérica; y modelo FATCA2. Código penal3. Terrorismo4. Blanqueo de fondos5. Antecedentes y efectos en lalegislación fiscal • Código fiscal de la federación • ISR personas morales • ISR no lucrativas • ISR personas físicas6. Ley anti lavado, reglamento, y reglasde carácter general, con sus anexos1 y 2 • Estructura de la ley, su reglamento y las reglas de carácter general • Glosario y definición de conceptos y términos • Alcances de cada reglamentación • Disposiciones transitorias de cada legislación7. Certificación y dictamen técnico,para la prevención de lavado dedinero vs LFPIORPI y cómo darsede alta y el manual de PLD
Módulo 2. Actividades de alto riesgo/actividades ilícitas, consideradas actividadesvulnerables
ObjetivoIdentificarás las principales actividades clasificadas como alto riesgo e Ilícitas.
1. Conceptos vulnerables2. Umbrales para identificar y contarcon un expediente de los clientes yusuarios3. Umbrales para estar obligados apresentar avisos4. Reglas para determinar los umbrales5. De las actividades de alto riesgo: • Inmobiliarias • Compra venta de autos usados • Compra venta de joyas • Compra venta de arte • Compra venta de divisas • Recicladoras (fierro, cartón desperdicios industriales, etc) • Transporte • Empresas importadoras y exportadoras • Juegos de apuestas (casinos) • Organizaciones religiosas6. Estudio de casos prácticos7. Principales actividades ilícitasrelacionadas con el lavado dedinero • Narcotráfico • Terrorismo • Secuestro • Tráfico de armas, infantes, órganos e indocumentados • Falsificación y alteración de monedas • Corrupción de autoridades • Robo / asalto • Fraude8. Estudio de caso práctico
Módulo 3. Operaciones inusuales y principales tipologías de lavado de dinero
ObjetivoPodrás identificar las operaciones inusuales en la operación diaria
1. ¿Cómo detectar una inusualidad? • ¿Quiénes pueden reportar? • Proceso de análisis de operaciones inusuales e internas preocupantes2. Tipologías más comunes de lavado dedinero • Origen de recursos desconocido • Simulación de flujo de recursos • Centro cambiario • Intento de extorsión • Prestanombres • Operatividad incongruente • Empresa fachada • Operación injustificada • Dispersor / Cambista • Otras3. El cliente y clasificación de clientesrespecto a la prevención de lavadode dinero: Identificar y sensibilizaral participante respecto a loslineamientos aplicables al tipo decliente • Conoce a tu cliente4. Proceso de conocer a tu cliente5. Identificación de clientes6. Clasificación, análisis de riesgo ytipo de clientes • Clientes sujetos a revisiones adicionales7. Personas políticamente expuestas8. Personas relacionadas con personaspolíticamente expuestas9. Clientes de alto riesgo10. Clientes con nacionalidad de altoriesgo11. Personas morales con fines nolucrativos12. Organizaciones religiosas13. Embajadas14. Casos de cambio, centroscambiarios y transmisores de dinero15. Estudio de casos prácticos
Módulo 4. Reglas de carácter general, procedimientos y procesos de los avisos de actividadesvulnerables
ObjetivoAprenderás a elaborar los manuales, el llenado de los avisos de información y de inscripciónpara dar cumplimiento a las obligaciones de las leyes.
1. Obligaciones y recomendaciones2. Desarrollo de los manuales3. Identificación, clasificación de clientesy usuarios por nivel de riesgo4. Obtención de información, integraciónde un expediente, custodia yprotección de la información5. Visitas de verificación6. Inscripción y avisos7. Inscripción8. Personas físicas • Pantallas de acceso • Información a proporcionar • Envío y acuse de recibo9. Personas morales • Pantallas de acceso • Información a proporcionar • Envío y acuse de recibo10. Avisos • Pantallas de acceso • Información a proporcionar • Envío y acuse de recibo11. Infracciones y delitos • Tipos de infracciones • Multas a las infracciones • Otras penas administrativas • Cancelación de permisos • Inhabilitación profesional • Revocación de patentes • Tipos de delitos • Penas corporales y multas por delitos
Módulo 5. Controles de confianza del personal encargado del reporte de actividadessospechosas de lavado de dinero
ObjetivoConocerás los controles de confianza que se deben implementar y los reportes derivados deeste proceso que se deben generar.
1. El personal como adversario interno • Tipos de adversarios - Inocentes - Intencional - Engañado • Riesgos y características de los tipos de adversarios2. Objetivos y valores del control deconfianza • Disuasión • Prevención • Control • Documentación3. Pilares y conceptos del control deconfianza • Prioridades • Intensidad4. Dimensiones y componentes clásicosen el control de confianza • Formatos y papelería utilizada por el operador • Autenticación para asegurar los detalles de confianza • Papelería y autenticación • Polígrafo • Antidoping • Estudio socioeconómico5. Concepto de análisis de larelevancia del control • ¿Qué tanto hay que verificar? • ¿A quién? • ¿Por qué?6. Esquemas de definición demecanismos organizacionalesdel control de confianza para laminimización de riesgos.7. Fases del control de confianza • Reclutamiento • Asignación a cargos mayores • Control rutinario • Retiro8. Resumen